現代快報訊（通訊員 徐婷婷）近日，工商銀行蘇州張家港分行的工作人員憑借敏銳的風險意識和細致入微的服務，成功攔截一起電信詐騙案件，為客戶避免財產損失100萬元。
敏銳識別，及時發現異常線索
當日，一位神色匆匆的老年客戶在朋友的陪伴下，走進該行園林路支行辦理大額轉賬業務，工作人員按照流程主動上前詢問匯款用途，并提示客戶注意資金安全。溝通過程中，她眼神閃躲，含糊其詞，僅回應“急用”，其間還頻繁回望陪同人員。同時，在客戶填寫轉賬申請單時，工作人員留意到收款方為“新疆某投資公司”，便耐心詢問客戶與該公司的具體往來細節，并利用企查查同步進行背景核實。查詢結果顯示，該投資公司成立時間較短，注冊地址、公司名稱以及經營范圍均與客戶描述不符。鑒于匯款金額巨大且背景存在諸多疑點，工作人員察覺到了潛在風險。
風險研判，警銀聯動中斷業務
在客戶等待間隙，柜員一邊穩住客戶，一邊迅速將情況告知網點運營主管，迅速啟動警銀聯動機制，第一時間聯系當地公安機關。民警接到報警后迅速趕赴銀行網點，并撥打了收款方電話，但是對方否認了這一投資項目。據了解，客戶同行人員為其好友，二人通過網絡渠道得知了該項目，并約定共同參與。通過對客戶資金流向和相關信息快速研判，工作人員初步判斷這是一起疑似“殺豬盤”的詐騙案件，一旦款項匯出，客戶極有可能血本無歸。在反詐民警與銀行工作人員的耐心講解與勸阻下，客戶這才恍然大悟，終于清醒地意識到自己差點陷入詐騙陷阱，對在場人員連連道謝。
錘煉本領，筑牢金融安全防線
隨著電信網絡詐騙手段不斷翻新，老年群體識別電信網絡詐騙能力較弱，容易陷入不法分子精心設計的騙局。此次成功攔截電詐資金，是蘇州張家港工行長期堅守金融安全陣地、積極踐行社會責任的有力證明，也是該行堅守金融底色、護航港城民生的生動縮影。一直以來，該行高度重視反詐工作，始終致力于提升員工識別和防范電信網絡詐騙能力，不斷夯實內部防線。持續優化“警銀聯動”工作機制，加強信息共享和協同作戰，有效斬斷電信網絡詐騙犯罪鏈條，為客戶財產安全提供堅實保障。
下一步，蘇州張家港工行將繼續履行社會責任，持續強化員工反詐技能培訓，常態化開展反詐金融宣教活動，以高度的責任感和執行力，織緊織密防范電詐“安全網”，筑牢筑穩財產安全“防火墻”，全力守護人民群眾“錢袋子”。
