近日，農(nóng)行鹽城草堰支行通過(guò)后臺(tái)智能監(jiān)測(cè)到一賬戶交易可能存在異常，遂對(duì)該賬戶進(jìn)行了及時(shí)管控。
次日，一客戶來(lái)到草堰支行網(wǎng)點(diǎn)，稱自己的銀行卡被凍結(jié)無(wú)法使用。大堂經(jīng)理引導(dǎo)客戶至柜臺(tái)查詢，發(fā)現(xiàn)該銀行卡正是前一天被管控的賬戶，立刻提高了警惕，登錄反詐一體化平臺(tái)查詢?cè)摽蛻舻漠惓＝灰自斍椤?/p>
經(jīng)查詢，該客戶近期的兩筆交易觸發(fā)了系統(tǒng)后臺(tái)預(yù)警。客服經(jīng)理葉洪磊詢問(wèn)客戶是否認(rèn)識(shí)兩筆交易的對(duì)象，客戶下意識(shí)地說(shuō)不認(rèn)識(shí)，反應(yīng)過(guò)來(lái)后又說(shuō)自己記錯(cuò)了，是兩個(gè)朋友給她轉(zhuǎn)賬的。
葉洪磊察覺(jué)不對(duì)勁，第一時(shí)間向內(nèi)勤行長(zhǎng)趙雨璇匯報(bào)，趙雨璇和葉洪磊查看了該客戶的近期交易，只有這兩筆為外地轉(zhuǎn)入，且客戶口徑前后不一致，支支吾吾無(wú)法說(shuō)出對(duì)方轉(zhuǎn)賬的真實(shí)用途。
“詢問(wèn)轉(zhuǎn)賬用途是為了保護(hù)您的賬戶資金安全，如果無(wú)法提供確切的交易證明，暫時(shí)無(wú)法進(jìn)行解凍。”葉洪磊耐心地向客戶解釋。客戶表示自己是玩游戲提現(xiàn)的收入，并提供了一個(gè)網(wǎng)址。
趙雨璇一進(jìn)入網(wǎng)頁(yè)就看到“斗地主”“博彩”等字樣，還未來(lái)得及截圖保存，該網(wǎng)頁(yè)就已經(jīng)顯示被封。于是，她立即聯(lián)系當(dāng)?shù)嘏沙鏊瑘?bào)告可疑的涉賭線索。
反詐中心和當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶕?jù)銀行提供的信息迅速進(jìn)行核實(shí)排查，最終確認(rèn)該客戶涉賭，未對(duì)該客戶的賬戶進(jìn)行解凍處理，有效控制了涉賭資金的流動(dòng)。
此次事件充分彰顯了草堰支行在金融科技應(yīng)用和風(fēng)控管理方面的成效。同時(shí)，反詐中心及當(dāng)?shù)嘏沙鏊母咝Ш瞬椋谝粫r(shí)間和銀行確認(rèn)涉賭，保持信息同步等措施形成打擊金融違法犯罪的強(qiáng)大合力，維護(hù)了金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展。
通訊員 張坤
