分享
日前，農行鹽城大橋支行成功堵截數字人民幣錢包異常提額案件，保障了客戶的信息和財產安全。
當天，客戶宋某因數字人民幣賬戶限額問題來到大橋支行，聲稱自己在上海承包光伏板安裝工程，即將有筆工程款匯入，金額多達100萬元，現數字人民幣錢包等級對應的額度無法滿足其匯款需求，需通過升級錢包等級提升錢包額度。因該客戶需求金額過大，使用交易渠道不常見，該行客戶經理束方亮聯想到之前已有多名中老年客戶到網點咨詢數幣錢包開立升級業務，察覺不對勁，立即將情況匯報給內勤行長王炳。
王炳在與客戶宋某溝通的過程中，宋某表現得非常激動，多次拍桌，大聲叫嚷。看到這個情況，王炳立即示意束方亮向反詐中心匯報，反詐中心警官核查后迅速反饋銀行拒絕辦理該項業務，并出警。網點工作人員一邊穩住客戶，一邊等待警方的到來。
經反詐中心研判分析，主動要求開通數字人民幣錢包或升級為一類錢包的，通常是虛擬幣傳銷，或是電信網絡詐騙受害者或工具人，銀行遇到該情況需謹慎辦理。
下一步，農行鹽城大橋支行將繼續加強警銀協作，共同筑牢金融風險防線，為構建安全穩定的金融環境貢獻力量。
通訊員 呂金龍
